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各街道辦事處，區(qū)政府各部門，各企事業(yè)單位：

《石龍區(qū)中小微企業(yè)還貸周轉(zhuǎn)金管理辦法（試行）》已經(jīng)區(qū)政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真抓好貫徹落實。

2023年10月8日

石龍區(qū)中小微企業(yè)還貸周轉(zhuǎn)金管理辦法（試行）

為更好地幫助我區(qū)企業(yè)解決融資難題，降低中小微企業(yè)融資成本，支持企業(yè)健康發(fā)展，規(guī)范企業(yè)還貸周轉(zhuǎn)金（以下簡稱還貸  周轉(zhuǎn)金）管理，按照《平頂山市人民政府辦公室關(guān)于進一步做好惠企紓困工作促進經(jīng)濟平穩(wěn)健康發(fā)展的通知》（平政辦〔2022〕15號）文件精神，經(jīng)研究，特制定本辦法。

一、額度和目的

由區(qū)財政出資1000萬元，設(shè)立平頂山市石龍區(qū)中小微企業(yè)還貸周轉(zhuǎn)金。還貸周轉(zhuǎn)金主要用于我區(qū)基本面較好，符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策、生產(chǎn)經(jīng)營正常、市場前景較好、資金周轉(zhuǎn)暫時出現(xiàn)困難、銀行給予續(xù)貸、具有還款能力的企業(yè)提供短期墊資服務(wù)，保障企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營，防范企業(yè)資金鏈斷裂的風(fēng)險。

二、管理機構(gòu)

為加強還貸周轉(zhuǎn)金的使用和管理，成立組長由區(qū)委常委、常務(wù)副區(qū)長擔(dān)任，成員單位由區(qū)政府辦、區(qū)金融局、區(qū)先進制造業(yè) 開發(fā)區(qū)、區(qū)發(fā)改委、區(qū)財政局、區(qū)工業(yè)和信息化局、區(qū)城鄉(xiāng)建設(shè)和交通運輸局、區(qū)商務(wù)局、市生態(tài)環(huán)境局石龍分局組成的石龍區(qū)企業(yè)還貸周轉(zhuǎn)金工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在區(qū)財政局，區(qū)財政局局長兼任辦公室主任。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室開設(shè)還貸周轉(zhuǎn)金專用賬戶，指導(dǎo)開展還貸周轉(zhuǎn)金的管理、使用，確保還貸周轉(zhuǎn)金資金安全。

三、合作銀行條件

在我區(qū)設(shè)立分支機構(gòu)的銀行業(yè)金融機構(gòu)，與領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室簽訂合作業(yè)務(wù)協(xié)議書后成為合作銀行，合作銀行負責(zé)推薦企業(yè)申請使用還貸周轉(zhuǎn)金。

合作銀行承諾對其推薦使用還貸周轉(zhuǎn)金的企業(yè)還款后給予續(xù)貸，時間原則上不超過5個工作日。企業(yè)收到還貸周轉(zhuǎn)金后，合作銀行應(yīng)監(jiān)督企業(yè)歸還貸款并在續(xù)貸后監(jiān)督企業(yè)將還貸周轉(zhuǎn)金匯入承辦金融機構(gòu)還貸周轉(zhuǎn)金專戶。

四、服務(wù)范圍和方式

（一）服務(wù)企業(yè)的依據(jù)。根據(jù)工業(yè)和信息化部、國家統(tǒng)計局、國家發(fā)展和改革委員會、財政部《關(guān)于印發(fā)中小企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的通知》（工信部聯(lián)企業(yè)〔2011〕300號）規(guī)定的企業(yè)分類標(biāo)準(zhǔn)。

（二）還貸周轉(zhuǎn)金服務(wù)對象。在石龍區(qū)行政區(qū)域內(nèi)具有獨立法人資格，依法經(jīng)營，照章納稅，財務(wù)管理制度健全，負債合理、 風(fēng)險可控、信譽良好、符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策，貸款即將到期而資金周轉(zhuǎn)出現(xiàn)暫時困難、需要提供短期墊資服務(wù)的企業(yè)。 列入環(huán)保關(guān)停及淘汰落后產(chǎn)能名單的企業(yè)，在環(huán)保整改不達標(biāo)或落后產(chǎn)能未淘汰前不得申報使用。

（三）申請還貸周轉(zhuǎn)金的額度及資金使用。單筆申請還貸周轉(zhuǎn)金額度控制在承貸銀行承諾續(xù)貸額度以內(nèi)，最高不超過500萬元，企業(yè)不需提供任何抵、質(zhì)押，還貸周轉(zhuǎn)金使用期限最長為5個工作日。

五 、申報審批程序

（一）企業(yè)向合作銀行提出使用還貸周轉(zhuǎn)金申請。

（二）合作銀行決定續(xù)貸后，在企業(yè)貸款到期日前至少7個工作日向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提出使用申請。提交材料包括《××銀行推薦使用還貸周轉(zhuǎn)金申請書》《××企業(yè)還貸周轉(zhuǎn)金承諾書》。

（三）領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負責(zé)初步審批，由領(lǐng)導(dǎo)小組組長簽署審批意見。

（四）領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室將還貸周轉(zhuǎn)金轉(zhuǎn)入企業(yè)在合作銀行開設(shè)的結(jié)算賬戶，并通知承貸銀行立即扣款，為確保資金安全，企業(yè)在使用還貸周轉(zhuǎn)金期間需將相關(guān)印鑒交由領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室封存。

（五）承貸銀行收到匯入的資金后，要確保實時扣款、辦理企業(yè)還貸手續(xù)并負責(zé)按期續(xù)貸。

（六）承貸銀行在續(xù)貸后監(jiān)督企業(yè)當(dāng)天將還貸周轉(zhuǎn)金轉(zhuǎn)入還貸周轉(zhuǎn)金專用賬戶。

（七）承貸銀行負有對整個還貸周轉(zhuǎn)金運行過程的資金監(jiān)管責(zé)任。

（八）如遇特殊情況，領(lǐng)導(dǎo)小組采取“一事一議”辦法解決，相關(guān)企業(yè)、金融機構(gòu)予以配合。

六 、監(jiān)督管理

已承諾給企業(yè)續(xù)貸的承貸銀行，應(yīng)恪守承諾，按期足額續(xù)貸，不得隨意變更，發(fā)現(xiàn)賬戶或資金等有異常情況的，須及時凍結(jié)賬戶并向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報告。對承貸銀行推薦其企業(yè)客戶使用還貸周轉(zhuǎn)金后，未兌現(xiàn)續(xù)貸承諾的行為，要承擔(dān)還貸周轉(zhuǎn)金損失風(fēng)險責(zé)任，并在全區(qū)予以通報，同時向其上級銀行通告，取消其當(dāng)年享受區(qū)政府各類扶持、評先評優(yōu)及獎勵資格，并減少或轉(zhuǎn)出在該銀行的政府性存款。對騙取、挪用或不足額歸還還貸周轉(zhuǎn)金的企業(yè)，列入企業(yè)信用黑名單，取消對其各類政策、項目和資金扶持，通報有關(guān)部門，并依法追究其法律責(zé)任。

本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行，解釋權(quán)歸企業(yè)還貸周轉(zhuǎn)金領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

 附件：1.××銀行推薦使用還貸周轉(zhuǎn)金申請書

2.××企業(yè)還貸周轉(zhuǎn)金承諾書

附件1

銀行推薦使用還貸周轉(zhuǎn)金申請書

申請日期：                                                                                       單位：萬元

  聯(lián)系人：                                                                          手機：

備注：此表一式三份，區(qū)企業(yè)還貸周轉(zhuǎn)金領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、區(qū)財政局、推薦銀行各留一份。

附件2

                                 企業(yè)還貸周轉(zhuǎn)金承諾書

 平頂山市石龍區(qū)企業(yè)還貸周轉(zhuǎn)金領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室：

                                  公司在                              （銀行）貸款                        萬元（大寫），合同期限                         ，申請使用企業(yè)還貸周轉(zhuǎn)金                                 萬元（大寫），使用期限為                 個工作日， 10日內(nèi)按每日0.5%計收企業(yè)利息，超過10個工作日按每天1%計收滯納金，最長不超過30個工作日。

我公司承諾按照《平頂山市石龍區(qū)企業(yè)還貸周轉(zhuǎn)金使用管理 辦法（試行）》有關(guān)要求辦理各項手續(xù)，按期歸還還貸周轉(zhuǎn)金。 我公司全體股東與其配偶對此筆還貸周轉(zhuǎn)金（含本金、滯納金等） 的清償承擔(dān)清償連帶責(zé)任保證，并承諾公司賬戶不存在涉法涉訴 等被執(zhí)行風(fēng)險。如果超過30個工作日沒有歸還，自愿列入企業(yè) 信用黑名單，不再享受政府的各類政策、項目和資金扶持，并依法承擔(dān)法律責(zé)任。

特此承諾！

法人代表（簽字）:                                                                                    公 司（公章）:

年        月       日

備注：此承諾書一式三份